VANTAGENS EM INVESTIR EM PREVIDÊNCIA

TRATAMENTO FISCAL FAVORECIDO

Além de oferecer diversas estratégias de Investimento, a previdência proporciona importantes
beneficios de curto e longo prazo em função do tratamento fiscal mais favorável

Para investidores que fazem a declaração completa de Imposto de Renda (IR), há a possibilidade de abatimento fiscal das aplicações no plano PGBL

Tributação Regressiva que permite chegar em 10% de alíquota de imposto de renda no resgate após 10 anos de período de investimento

A previdência não possui comecotas, que é a antecipação do Imposto de Renda sobre o ganho de capital dos fundos de investimento

BENEFÍCIO FISCAL DE LONGO PRAZO

BENEFÍCIO FISCAL DE CURTO PRAZO

NÃO POSSUI
COME-COTAS

BENEFÍCIOS ADICIONAIS DO PRODUTO

Além de oferecer diversas estratégias de Investimento, a previdência proporciona importantes
beneficios de curto e longo prazo em função do tratamento fiscal mais favorável

Possibilidade de troca de seu fundo de investimento e Seguradora sem ter que resgatar e pagar Imposto de Renda.

Você pode fazer retiradas mensais ou resgatar totalmente o plano de Previdência quando desejar. Não existe a obrigatoriedade de converter os recursos acumulados em renda.

A Previdência não passa por inventário. No caso de falecimento do titular, o patrimônio é transferido sem burocracia para os beneficiários e, dependendo da legislação Estadual, sem incidência de imposto de transmissão (ITCMD)¹.

POSSIBILIDADES DE RESGATES

FLEXIBILIDADE

SUCESSÃO PATRIMONIAL

BENEFÍCIOS NÍTIDOS PARA ESTRUTURAS PATRIMONIAIS

Fundo Fechado FIM e FIC

Fundo de Previdência FIM e FIC

Amortização a cada 12 meses.

A frequência de resgates depende da frequência do plano (60 dias a 6 meses).

Diferimento: Tributação regressiva reduzindo de 22,5% a 15% em 1 2 anos.

Diferimento: Tributação regressiva reduzindo de 35% a 10% em 10 anos Diferimento: Tributação regressiva reduzindo de 22,5% a 15% em 1

Compensação de Ganhos e Perdas: certificado da Seguradora consolida ganhos e perdas entre fundos.

Não existe a possibilidade de doação de cotas

Possibilidade de doação de cotas com usufruto.

Maior flexibilidade no investimento.

Para Participante Geral, devem ser respeitados alguns limites de alocação. Não podem ser investidos ativos de emissão da seguradora.

Aporte em ativos a valor de Mercado ou recursos financeiros.

Aporte via recursos financeiros, nunca em ativos.

Compensação de Ganhos e Perdas: Base de tributação do fundo consolida ganhos e perdas.

Possibilidade de ter mais de um participante e certificados vinculados ao mesmo fundo.

O cliente poderá optar pelo regime da tabela progressiva de Imposto de Renda, porém é recomendável para investimentos de curto/médio prazo.